Glossaire
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Actif : Somme d’argent investie dans un fonds. Aussi appelée valeur liquidative, elle est obtenue en additionnant tous les éléments d’actif, puis en soustrayant de la somme tous les éléments de passif du fonds. Actif total du fonds : Somme d’argent investie dans un fonds. Aussi appelée valeur liquidative, elle est obtenue en additionnant tous les éléments d’actif, puis en soustrayant de la somme tous les éléments de passif du fonds. Admissibilité : Indication des types de régimes enregistrés pouvant recevoir les parts d’un fonds d’investissement. Haut de la page Catégorie d’actif : Type de placement (actions, obligations, immeubles et trésorerie). Cours (VLPP) : Valeur marchande d’une part de fonds d’investissement un jour donné. La valeur liquidative (VL) équivaut à la différence entre l’actif d’un fonds et ses dettes. Pour déterminer la valeur liquidative par part (VLPP), on divise l’actif du fonds par le nombre total de parts en circulation. Haut de la page Date de création : Date à laquelle les parts d’un fonds ont commencé à être offertes aux investisseurs. Dernière distribution : Date de la plus récente distribution de revenu net ou de gains en capital réalisés faite par un fonds d’investissement aux porteurs de ses parts. Haut de la page Équivalent annualisé : Le taux de rendement annualisé est un rendement cumulatif exprimé sous forme de taux de rendement annuel composé équivalent. Le taux de rendement composé tient compte des effets du réinvestissement des intérêts. Haut de la page FERR (fonds enregistré de revenu de retraite) : Régime dans lequel sont regroupées vos économies pour la retraite et qui vous verse un revenu après votre départ à la retraite. Le revenu que vous touchez d’un FERR au cours d’une année est assujetti à certaines règles. Frais de gestion : Chaque fonds nous verse des honoraires pour nos services de gestion. Leur montant est établi selon un pourcentage de votre placement et varie d’un fonds à l’autre. Il n’inclut pas les dépenses liées à l’exploitation du fonds. Fréquence des distributions : Nombre de fois durant l’année qu’un fonds d’investissement verse des distributions aux titulaires de ses parts. En général, ces distributions se font une fois par mois, par trimestre ou par année. Haut de la page Gestionnaire de portefeuille : Professionnel accrédité dont le travail consiste à gérer l’actif et les dépenses d’un fonds d’investissement conformément à des objectifs définis. Haut de la page Indice de référence : Norme à laquelle on compare le rendement d’un titre de placement ou d’un fonds d’investissement. En général, on choisit comme référence les grands indices boursiers. Haut de la page Obligation : Titre d’emprunt offrant à ses titulaires le paiement à intervalles réguliers d’intérêts (coupon) sur un montant fixe du capital et à échéance. Haut de la page Prix de réinvestissement : Prix payé par le porteur de parts qui décide d’utiliser les distributions qu’il a reçues d’un fonds pour acheter des parts supplémentaires. Programme d’épargne continue (PEC) : Indication du montant d’argent que vous pouvez investir de façon automatique dans des fonds d’investissement chaque semaine, aux deux semaines, chaque mois, deux fois par mois ou chaque trimestre. Une fois que vous êtes inscrit au PEC, nous prélevons les sommes convenues de votre compte bancaire et les utilisons pour vous acheter des parts dans les fonds d’investissement que vous avez choisis. Prospectus simplifié: Document juridique indiquant l’objectif de placement d’un fonds ainsi que les principaux renseignements financiers et les frais s’y rapportant. Haut de la page Rapport annuel : Document décrivant l’état et le rendement d’un fonds d’investissement ou d’une société de capitaux et remis aux actionnaires, aux porteurs de parts et à d’autres investisseurs au terme de son exercice financier. Rapport semestriel : Document (habituellement non vérifié) décrivant l’état et le rendement d’un fonds d’investissement ou d’une société de capitaux et remis aux actionnaires, aux porteurs de parts et à d’autres investisseurs au terme du premier semestre de son exercice financier. Ratio des dépenses de gestion (RDG) : Total des dépenses inscrit à l’état des résultats d’exploitation, exprimé en pourcentage annualisé de la valeur liquidative moyenne du fonds. Rendement depuis le début de l’année : Le rendement obtenu depuis le 1er janvier de l’année courante. Par exemple, le rendement depuis le début de l’année est de 5 %. Rendement en pourcentage du fonds : Gain ou perte obtenus sur un placement au cours d’une période donnée, souvent exprimés en pourcentage. Haut de la page Titre : Placement ou instrument financier comme une action, une obligation, un titre de créance ou un produit dérivé. Haut de la page |
